Les actions de Circle Internet Group Inc. ont clôturé en hausse de 16 % aujourd'hui après avoir publié ses bénéfices, annoncé une vente symbolique et lancé un nouvel ensemble d'outils de développement.
Circle, coté au NYSE, émet le populaire stablecoin USDC. Les utilisateurs peuvent acheter le jeton libellé en dollars américains en déposant de la monnaie fiduciaire sur des comptes gérés par la société. Les intérêts collectés par ces dépôts représentent la majeure partie des revenus de Circle, tandis que le reste provient d'une gamme d'outils de développement.
La société a terminé le premier trimestre avec un chiffre d'affaires de 694 millions de dollars, soit 20 % de plus qu'un an plus tôt. Les revenus d'intérêts que l'entreprise tire des dépôts fiduciaires des utilisateurs représentaient 653 millions de dollars de cette somme, ce qui représente une augmentation de 17 % d'une année sur l'autre. La valeur totale de l'USDC en circulation a atteint 77 milliards de dollars à la fin du trimestre.
Les revenus de Circle ont manqué l'estimation consensuelle de 28 millions de dollars. Le fait que l'action de la société ait néanmoins clôturé en hausse pourrait être en partie dû aux résultats de ses bénéfices, qui ont dépassé les attentes.
Circle a terminé le troisième trimestre avec un EBITDA ajusté, ou bénéfice avant intérêts, impôts et amortissements, de 151 millions de dollars. Cela équivaut à un bénéfice ajusté de 21 cents par action, soit trois cents de plus que ce que le marché attendait. C'est également 24 % de plus que le bénéfice réalisé par Circle un an plus tôt.
La vente symbolique annoncée par la société dans le cadre de son rapport sur les résultats a peut-être également été prise en compte dans la hausse du cours de ses actions. Circle a révélé avoir levé 222 millions de dollars lors d'une prévente de son jeton Arc. Selon CNBC, la crypto-monnaie a désormais une capitalisation boursière de 3 milliards de dollars.
Arc est alimenté par une blockchain du même nom développée par Circle et qui est actuellement en cours de test. Il est optimisé pour les cas d'utilisation en entreprise tels que les prêts. Le principal argument de vente de One Arc est sa structure de frais de transaction prévisible, qui évite les fluctuations de prix qui affectent certaines blockchains concurrentes.
La vente symbolique de Circle a été dirigée par Andreessen Horowitz. Il a été rejoint par l'opérateur de la Bourse de York, Intercontinental Exchange Inc. BlackRock, Apollo Funds et autres poids lourds de Wall Street. Circle affirme que plusieurs grandes institutions financières testent Arc dans le cadre de leurs programmes d'adoption de crypto-monnaie.
La troisième mise à jour majeure annoncée aujourd'hui par la société concerne sa gamme d'outils de développement. L'un des services de la suite, Wallets, permet aux sociétés de crédit à la consommation d'intégrer des portefeuilles cryptographiques dans leurs applications. Les autres outils facilitent les cas d'utilisation adjacents tels que le transfert de fonds entre les blockchains.
Circle a lancé aujourd'hui une nouvelle collection d'outils de développement appelée Circle Agent Stack qui permet aux agents d'intelligence artificielle d'effectuer des paiements. La suite s'appuie sur Agent Wallets, un service qui permet aux agents IA d'accéder aux portefeuilles numériques. Les développeurs peuvent définir des règles de dépenses pour limiter la manière dont les agents utilisent les fonds dont ils disposent.
Un autre nouveau service, Nanopayments, optimisé par Circle Gateway, permet aux agents d'effectuer des achats d'une valeur aussi faible que 0,000001 $. Circle envisage des applications d'IA utilisant cette fonctionnalité pour acheter de petits éléments tels qu'un accès unique à une donnée. Les agents peuvent également acheter l'accès à d'autres agents.
Les développeurs peuvent créer des portefeuilles et lancer des transactions via une nouvelle interface de ligne de commande appelée Circle CLI. Il est rejoint par Agent Marketplace, un portail permettant de rechercher des services auxquels les agents peuvent acheter l'accès.
« L'infrastructure financière a toujours été conçue pour les personnes, avec des flux d'intégration, d'approbation et de paiement manuels qui n'ont jamais été conçus pour un logiciel agissant seul », a déclaré Jeremy Allaire, cofondateur et directeur général de Circle. « Nous pensons que la prochaine phase de l’économie mondiale sera de plus en plus axée sur l’IA et les agents. »
