Lorsque nous avons un compte bancaire, nous déposons notre confiance dans une entité bancaire pour garder tout notre argent avec la plus grande sécurité possible. Cela implique que seul nous, en tant que titres d'un compte, pouvons retirer l'argent que nous avons pu économiser et que nous avons dans ce compte. Mais parfois, les systèmes de vérification qui doivent être effectués pour accéder à un compte ne suivent pas la lettre, provoquant des situations mortelles.
C'est ce qui est arrivé à un client de l'entité BBVA qui a vu comment ses comptes bancaires étaient vides parce que quelqu'un non autorisé avait retiré tout son argent qui n'était pas elle. Et tout cela parce que BBVA n'a pas vérifié l'identité de la personne qui a accepté son compte. C'est quelque chose qui a coûté 70 000 euros lui-même comme une amende que l'AEPD a imposée pour avoir cassé deux articles RGPD et dont la résolution était connue l'année dernière.
BBVA a reçu une amende pour ne pas avoir vérifié le DNI lors de la livraison de près de 10 000 euros
Les jours concernés ont perdu des jours avant sa pièce d'identité, il a donc déposé la plainte correspondante auprès des autorités. Mais quelques jours plus tard, une personne s'est rendue dans une succursale en supplantant son identité en la posant lorsque son nom et son numéro d'identification étaient connus. Le résultat a été qu'il a pris les 9 400 euros sur le compte. Et tout cela parce que la personne dans la boîte n'a pas vérifié l'identification physique pour vérifier si la personne qui a retiré l'argent était celle qui est apparue sur la photo du document d'identité et dans la propriété du compte.
Sur cette situation, la touche a demandé à BBVA lui-même de retourner l'argent pour être responsable de ce vol pour un échec dans ses protocoles. Et malgré le fait que la banque ait accepté, la concernée a également déposé une plainte auprès de l'AEPD pour avoir ses droits sur la protection des données.
Pendant ce temps, l'AEPD a demandé des informations à BBVA qui ont reconnu qu'ils n'avaient pas fait cette vérification d'identité. Mais si nous allons au protocole bancaire, il est inclus qu'un document d'identité valide soit présenté qui ne supposait même pas une photocopie pour la vérifier. Mais ils reconnaissent que l'employé de la succursale ne s'est pas conformé, présentant également le reçu de retrait en espèces avec une entreprise qui n'est pas celle qui apparaît dans l'ID.
C'est pourquoi l'AEPD a échoué en faveur de la victime déclarant qu'il s'agit d'un « manque de négligence grave qui aurait été évité si les protocoles implantés avaient été suivis ». Et c'est que la personne qui a retiré l'argent a livré une pièce d'identité qui a même été numérisée, mais le caissier n'a pas daigné regarder le nom ou la photographie (ce qui n'a évidemment pas coïncidé). Tout cela reconnu par BBVA lui-même dans le fichier de sanction.
Pour tout cela, la sanction imposée à BBVA était de 70 000 euros pour être une infraction très grave qui affecte la solvabilité d'une personne. Une sanction qui a finalement été payée, bien que logiquement, cela ne va pas pour le affecté mais pour les coffres publics eux-mêmes.
Une version antérieure de cet article a été publiée en 2024.
